Geldwäsche

Schlagwörter:
Geldwäsche, Banken, Bank, Sparkasse, Schweiz, Geldwäschegesetz, Referat, Hausaufgabe, Geldwäsche
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Beschreibung / Inhalt
Das Dokument behandelt das Thema Geldwäsche und beschreibt den mehrstufigen Prozess, durch den illegal erworbenes Geld in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf eingeschleust wird. Es zeigt auch auf, dass Drogenkriminalität und organisierte Kriminalität weltweit zunehmen und wie diese versuchen, ihre illegal erworbenen Vermögenswerte zu erhalten und dem Zugriff der Strafverfolgungsbehörden zu entziehen.

Das Geldwäschegesetz wird beschrieben, das bereits seit 1992 unter Strafe steht und Kreditinstituten neue und zusätzliche Pflichten auferlegt. Dazu gehören eine verschärfte Art der Legitimationsprüfung und Anzeigepflicht im Verdachtsfall.

Das Dokument erläutert auch die Identifizierungspflicht bei Annahme oder Abgabe von Bargeld, Wertpapieren oder Edelmetallen ab 15.000 € sowie die Vorgehensweise bei Verdachtsfällen, wenn ein konkreter Verdacht auf Geldwäsche besteht.

Es gibt Anhaltspunkte für Verdachtsfälle wie eine Kontoeröffnung oder -führung mit kaum persönlichen Kontakten zum Institut und Benennung anderer Personen als Verfügungsberechtigte, häufige ungewöhnlich hohe Bargeldtransaktionen und Überweisungen auf Nummernkonten ohne Angabe des Empfängernamens.

Das Dokument betont auch, dass eine Verdachtsanzeige des Kreditinstituts gegenüber der Strafverfolgungsbehörde das Bankgeheimnis nicht verletzt und dass die für die Erstattung von Verdachtsanzeigen vorgesehene Stelle der Geldwäschebeauftragte des jeweiligen Kreditinstituts ist, aber der Mitarbeiter auch die Möglichkeit hat, eine Verdachtsanzeige bei den zuständigen Strafverfolgungsbehörden zu erstatten. Das Dokument schließt mit der Beschreibung möglicher verdächtiger Konten und Transaktionen wie Überweisungen auf Nummernkonten oder ungewöhnlich hohe Bargeldtransaktionen.
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Auszug aus Referat
Geldwäsche Def.: Geldwäsche bezeichnet das Einschleusen von illegal erworbenen Vermögensgegenständen (meist Geld) in den legalen Finanz- und Wirtschafts-kreislauf. Mehrstufiger Prozess:Drogenkriminalität und organisierte Kriminalität steigen weltweit rapide an. Dies ist erschreckend und alarmierend, weil die sozialen, wirtschaftlichen und gesellschaftspolitischen Folgen unübersehbar sind. Besonderes Kennzeichen der Drogenkriminalität und der organisierten Kriminalität ist, dass Gewinne in immenser Größenordnung erzielt werden. Teilweise hoch organisierte Kriminelle versuchen, unter Ausnutzung vor allem der internationalen Finanzmärkte dieses schmutzige Geld in den legalen Wirtschafts- und Finanzkreislauf einzuschleusen. Mit dieser Tarnung sollen die illegal erworbenen Vermögenswerte ...
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Autor:
Kategorie:
Politik
Anzahl Wörter:
506
Art:
Referat
Sprache:
Deutsch
Bewertung dieser Hausaufgabe
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